Агентство по финансовому мониторингу ведёт расследование в отношении руководства шести микрофинансовых организаций. Это МФО Creditum, Sofi Finance, Hava Finance , SF Offline, POS Credit, «Салем Кредит». Об этом сообщает пресс-служба АФМ.

Их обвиняют в мошенничестве и незаконной предпринимательской деятельности. Оказалось, что МФО принуждали своих клиентов, имеющих просрочку по займам , заключать договор гарантии с аффилированными компаниями через платформы Koke.kz, Tengo.kz, Hava.kz. При этом ответственность гаранта наступала исключительно в случае смерти заемщика.

«За эту «услугу» взималась плата, многократно превышающая сумму первоначального займа, что загоняло граждан в долговую ловушку. В итоге заемщики выплачивали в 3-5 раз больше суммы кредита», – рассказали в АФМ.

В качестве примера был приведен должник по имени Ш. У него был микрокредит на сумму 120 тыс. тенге. Помимо основного долга и начисленных процентов, заемщик также выплатил 446 тыс. тенге по фиктивному договору гарантии.

«В результате незаконной деятельности указанных МФО причинен ущерб, по предварительным данным, в размере 30 млрд тенге», – отметили в Агентстве.

В конце февраля Агентство по регулированию и развитию финансового рынка приостановило на три месяца работу Hava Finance, POS Credit, SF Offline и «Салем Кредит». а в середине апреля 2024 года лишило лицензии Sofi Finance и Creditum.