Акции британского банка HSBC обновили максимум более чем за шесть лет на торгах в Лондоне. Банк отчитался о росте прибыли и выручки в третьем квартале выше прогнозов и объявил о третьем в этом году обратном выкупе акций на $3 млрд.

Детали

Стоимость акций HSBC на Лондонской фондовой бирже выросла до 729,2 фунтов стерлингов ($946,9). Это на 5,4% больше, чем было на закрытии торгов днём ранее. Также это максимальное значение после 31 июля 2018 года. В США расписки HSBC подорожали почти на 4%.

Инвесторы отреагировали на сильную квартальную отчетность банка, а также анонс обратного выкупа акций на $3 млрд. С его учетом общая сумма buyback-программы HSBC в 2024 году составит $9 млрд, как и было обещано.

О чём отчитался HSBC

HSBC сообщил о росте прибыли и выручки по итогам третьего квартала. Прибыль до уплаты налогов выросла на 10% по сравнению с прошлым годом — до $8,5 млрд. Это больше, чем ожидали аналитики, они прогнозировали $8 млрд, пишет CNBC со ссылкой на данные LSEG SmartEstimate. Прибыль после уплаты налогов составила $6,7 млрд, прибавив 8% в годовом выражении.

Выручка увеличилась на 5% и достигла $17 млрд, в то время как аналитики предсказывали $16,2 млрд. Чистая процентная маржа, показатель прибыльности кредитования, снизилась на 0,2 процентных пункта — до 1,5%. Базовая прибыль на акцию за квартал составила 34 цента – на 17% выше, чем годом ранее.

HSBC признал рост операционных расходов в третьем квартале на 2% по сравнению с прошлым годом, объяснив это среди прочего увеличением инвестиций в технологии. Банк сохранил свою краткосрочную цель по доходности на материальный капитал на 2024 и 2025 годы на уровне «средних значений» для двух лет, однако отметил, что «перспективы по процентным ставкам изменились и остаются волатильными», передает Reuters.

По итогам квартальных результатов HSBC объявил о выплате промежуточных дивидендов в размере 10 центов на акцию, это третья выплата с начала года. Но ранее речь шла о 41 центе на акцию.

Что важно для инвестора

Старший аналитик акций Morningstar Майкл Макдад назвал результаты HSBC за третий квартал «прочными, без серьёзных сюрпризов», пишет CNBC.

«Даже несмотря на сокращение чистой процентной маржи из-за снижения цикла высоких ставок, чистый процентный доход банка оставался стабильным», — отметил Макдад.

HSBC получал выгоду от более высоких процентных ставок в последние годы, и теперь, когда они начали снижаться, инвесторы опасаются, что кредитные организации могут столкнуться с падением прибыльности, пишет CNBC.

Неделю назад HSBC обнародовал масштабные планы по реструктуризации бизнеса в четыре бизнес-подразделения и планы разделить операции на филиалы «Восточные рынки» и «Западные рынки», напоминает телеканал. Банк также пообещал оптимизировать свой бизнес, чтобы «сократить дублирование процессов и принятия решений». Глава HSBC Жорж Элхедери не рассказал, как реорганизация поможет сэкономить банку и сколько руководящих должностей будет сокращено, пообещав раскрыть информацию в годовом отчете в феврале, пишет Reuters.

«[Реорганизация] никоим образом не означает нашего намерения разделить группу, — уточнил Элхедери во время конференции с журналистами. — Основная причина — упростить структуру и устранить дублирование ролей, а экономия средств — это дополнительная выгода».

Что делать с акциями

По сравнению с началом года акции HSBC подорожали на 13%, за последние 12 месяцев они прибавили чуть более 20%. Рейтинг бумагам банка присвоили лишь трое аналитиков, и все они рекомендуют покупать их. Средняя целевая цена составляет $56, что почти на 24% выше цены закрытия торгов расписками HSBC в США 28 октября.