Вводятся новые правила для молодежи и клиентов с повышенными рисками

Такой проект постановления опубликовало Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР).

Согласно документу, гражданам в возрасте от 18 до 21 года хотят запретить оформлять или перевыпускать банковские карты через интернет. Для получения новой карты им потребуется лично обратиться в отделение банка.

Также предлагается запретить банкам дистанционное установление деловых отношений с молодежью до 21 года. В отношении подростков от 14 до 18 лет предусмотрено обязательное подтверждение операций в интернете их родителями или законными представителями.

По словам разработчиков, такие меры направлены на усиление защиты клиентов от мошеннических действий. В этой же связи АРРФР намерено обязать банки хранить биометрические данные — фото и видеозаписи клиентов — в течение минимум пяти лет после завершения деловых отношений.

Дополнительные меры контроля будут распространяться на следующие категории клиентов:

• владельцы пяти и более банковских карт (в одном или нескольких банках);
• нерезиденты без вида на жительство и разрешения на ПМЖ, фактически не проживающие в Казахстане;
• граждане в возрасте от 14 до 25 лет, не имеющие официального дохода, при этом получающие крупные суммы не от родственников и часто осуществляющие переводы третьим лицам;
• лица, оформившие карты через отделения или картоматы в приграничных зонах.

Кроме того, банки должны будут отслеживать, чтобы клиенты использовали один и тот же зарегистрированный номер телефона и устройство для доступа к электронным сервисам.

Ещё одним новшеством станет обязательное указание клиентом цели выпуска карты. В дальнейшем финансовые учреждения должны будут отслеживать, соответствуют ли проводимые операции заявленной цели. При расхождении между целью и действиями клиента ему будет присваиваться статус с высоким уровнем риска.